Boa Parte do que cai na prova se refere a Fundos então vamos focar um pouco e conhecer melhor.

CONCEITO

Um fundo de investimento é um condomínio que reúne recursos de investidores (cotistas) que têm por objetivo rentabilizar suas aplicações.
Uma instituição ao oferecer um fundo de investimento oferece um serviço que é o de investir os recursos dos clientes que aplicam nos fundos (administrar os recursos dos clientes). É por isso que a taxa cobrada por esse serviço chama-se taxa de administração.
Na lei (Instrução CVM 409 e 450) é uma comunhão de recursos, constituída sob a forma de condomínio, destinado à aplicação em ativos.
Um fundo de investimento tem como característica (isso poder cair na prova):
- Eqüidade (igualdade) entre investidores.
- Diversificação e aplicação com baixos valores.
- Permite que o investidor chegue em mercados que sozinho não seria capaz de atingir.
- Oferecer direitos e deveres ao investidor.
Cota: fração (= pedaço) do patrimônio do fundo.
Patrimônio Líquido ($): Valor dos Ativos (títulos, ações...) + Valores a Receber – Despesas
Valor da cota: Patrimônio Líquido
Número de Cotas
A ANBID costuma perguntar o que é o valor da cota. Basta lembrar que se é valor é algo que tem que ser expresso em reais ($). Portanto, eu tenho que pegar algo que é expresso em $, ou seja, o Patrimônio do Fundo ($ total do fundo) e dividir pelo número de cotas (número de pedaços do fundo).
Dica: falou em valor da cota. A própria pergunta já diz, transforme em: valor ($) da
Cota Dicionário Anbidinês: Número de Cotas = Saldo em Cotas (é a mesma coisa!)
Chinese Wall (Muralha da China): É a segregação (que o Banco Central pede que ocorra) entre duas áreas (a área de Fundos e de CDB). Estas áreas têm que trabalhar separadas, com o objetivo de evitar conflito de interesses*. (IMPORTANTE)
Na ANBID, ela vai falar assim: Segregação entre a administração de recursos próprios (= CDB) e a administração de recursos de terceiros* (= fundos de investimento).
Dica: Foque na palavra-chave segregação (para dizer que é Chinese Wall).
Importante: A área de CDB também é conhecida como Área de Recursos de Tesouraria.

ASPECTOS GERAIS:

Distribuidor: Vende cotas de fundos aos investidores. O distribuidor faz a captação dos
Recursos do cliente para aplicar nos fundos (lembrar da campanha de captação = você capta o recurso do cliente para aplicações em fundos).
Associe: o distribuidor é você.
Custodiante: Cuida da posição do fundo e faz marcação a mercado.
Depois que o gestor faz as operações de compra e venda, alguém tem que liquidar a operação, ou seja, fazer ou receber os pagamentos, entregar ou receber os títulos/ações que foram
negociados... Ele também se responsabiliza pela guarda desses ativos.
Gestor: Compra e vende os ativos (títulos, ações) do fundo. Toma as decisões de investimento.
DECIDIR o que comprar e vender no fundo (ele toma as decisões de investimento*).
*Reforce essa informação: porque tem muita gente que confunde e diz que quem toma as
Decisões de investimento é o administrador.
Administrador: Cuida de todo o resto. É o responsável LEGAL pelo fundo. Presta informações ao investidor e à CVM.
Portanto, é um papel do administrador cuidar da constituição (criação do fundo) e da contratação de prestadores de serviço (auditor, gestor, custodiante) do fundo.
Auditor: audita as demonstrações contábeis (prestação de contas = balanço) do fundo.
Associe: Esse é um exemplo de conceito em que palavra já diz tudo, o auditor audita, ok?
Cotista: PROPRIETÁRIO dos ativos do fundo.
Associe: O cotista é o dono do $ que está investido no fundo, dos títulos e ações (ativos) que
compõem o fundo. Cuidado para não dizer que o dono é o administrador ou o gestor. Lembre-se então que um fundo não é garantido nem pelo administrador nem pelo gestor.
Assembléia: instância máxima de DECISÃO do fundo.
Associe: Para o cliente que reclama que tem que ir até POA, reforce que ele está indo para a
instância MÁÁÁXIMA de DECISÃO do fundo.

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